中国基金报记者方丽陆慧婧
ChatGPT掀起的狂潮,正助推国内金融行业积极牵手人工智能(AI)。
继私募基金上线AI基金经理之后,公募基金近日也正式推出AI交易员。兴证全球基金日前宣布,旗下AI交易员正式上线,成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。兴业基金也官宣,自研开发“兴小二”AI债券交易机器人,兴业基金也成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的基金公司。
(相关资料图)
记者了解到,不少资管公司都在积极发力AI应用,除了交易领域,AI也有望运用在智能投研分析、产业链知识图谱、RPA+AI、AI客服等领域。易方达基金、华夏基金、兴业银行、华泰证券等头部金融机构积极招兵买马,寻找AI领域优秀人才。
公募基金首批AI交易员上线
兴证全球基金日前宣布,该公司携手Qtrade打造AI资金交易机器人。随着智能交易员“兴宝”正式在Qtrade平台上线,兴证全球基金也成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。
兴证全球基金将AI技术与交易员资金交易场景深度结合,运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术,打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力。AI交易员替代了大量重复劳动,极大提升了工作效率,降低了操作风险,自5月19日上线以来成交量超百亿。
据悉,AI交易员不仅能通过关键要素的识别和提取、上下文逻辑的理解,并主动发起提问确认,实时提取深层次意图,主动分布式发问,快速获取对手方意图,而且可以通过不断地问答交流,经过一系列的询价议价过程,完成对手方的询价需求采集,并将询价状态实时反馈给交易员,获取最终匹配交易反馈给交易员,和对手方确认后即可完成交易。
兴证全球基金表示,目前还在推进银行间债券交易通过智能机器人以提升询价效率。近期重点推进与外汇交易中心对接iDeal聊天工具,通过智能机器人接入iDeal聊天工具,进行询价对话与应答,从而提升银行间债券交易的询价效率。目前已初步完成对接,正在进行场景训练。
除了兴证全球基金,其他基金公司也在AI交易领域积极开展研发。
兴业基金表示,从2022年起,兴业基金与中国外汇交易中心开展合作,依托外汇交易中心iDeal标准化服务接口和客户端开放框架,结合基于深度学习的自然语言处理、命名实体识别等人工智能技术,自研“兴小二”AI债券交易机器人。2023年3月“兴小二”AI债券交易机器人顺利上线,成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。后续该公司将进一步结合交易需求拓展相关业务功能。
多家头部机构重金招聘AI人才
看好AI在资管领域的广阔应用前景,多家头部机构近期纷纷对外发布人工智能相关岗位的招聘信息,大力扩充金融科技队伍,更有部分岗位开出百万年薪。
万亿级公募巨头——易方达基金官网显示,近期公司正在招聘智能方案研究员,该岗位主要工作职责是跟踪人工智能学术研究、行业应用的最新动态,研究人工智能、大数据技术在提升市场营销、综合运营等金融业务能力的应用解决方案,同时,作为项目(课题)负责人组织推进研究成果转化与解决方案研发。
上述岗位的要求也不低,需要有海内外知名大学硕士及以上教育背景,博士优先,计算机、统计、数学、金融以及相关专业;了解机器学习算法原理,能够结合业务场景进行建模研究,与工程师配合进行人工智能金融项目研发。
另一家头部基金公司——华夏基金也在招聘资深算法工程师,该工作需要将AI的前沿技术应用到华夏各项业务场景中,独立完成数据构建、特征提取、模型训练、上线优化等任务;通过各项深度学习技术提升业务收益,合理评估算法有效性。
商业银行也在行动。例如,兴业银行总行正在招聘人工智能方向的金融科技业务创新岗,该岗位牵头开展同业、行业在各AI应用领域的调研、产品分析和趋势预测等,形成评估、演进规划、优化建议。
大型证券公司也对数字化人才兴趣颇浓。华泰证券正在招聘AI算法工程师,该工作需要结合金融场景,分析挖掘用户数据,针对不同用户特点建立用户模型,并制定精细化运营方案。应聘者需要具有深厚的人工智能和数据挖掘知识基础,精通数据分析与挖掘方法论,具有大型数据分析与挖掘专题应用实施经验。
从目前各大机构招聘信息来看,人工智能方面的岗位薪资非常丰厚。例如某金融科技领域高级专家的岗位,猎头开出的月薪在7万元~10万元(总薪酬包含16薪)。
除了大力招揽相关人才外,资管机构也在加码金融科技方面的资金投入。一位基金公司人士表示,目前大型公募基金公司持续加大在AI方面的投入,部分公司已建立AI团队,采购了相关设备。
AI有望持续赋能资管行业
传统的AI技术在资产管理机构的应用覆盖面比较小,作用不突出,而目前大模型涌现出强大的智能,有更广泛的应用领域,并且降低了应用研发的门槛,有望给资管行业带来很大的变革,并赋能资管行业。
展望未来,兴业基金认为,AI技术在证券基金行业的应用方向和场景,可能包括智能客服、智能文案助手、金融舆情分析、辅助代码编写、研报知识库检索、AI营销材料编写(画图、视频)、AI+RPA等方面。
博时基金也表示,大模型可以应用于基金公司的投资研究、营销服务、日常办公、信息技术等领域,并产生很多非常直接的应用场景。博时基金同时指出,在有些场景下,如量化投资,大模型直接的作用不明显,更多只是起到辅助作用,ChatGPT可以和其他技术融合应用,也可以辅助编写量化策略代码,或生成金融数据,用于训练模型、检验模型、预测收益及风险等。
招商基金信息技术部也展望了未来AI在资管行业有可能出现的应用场景:一是智能投顾;二是量化投资,目前量化投资是AI在资管行业的应用中相对较广泛的领域,未来应用会更加深入和有效;三是AI虚拟人,通过AI虚拟人对投资者进行理财知识讲解和投资科普,甚至和投资者进行一对一互动,有助于提升投资者的学习兴趣,也能提高投资者学习深度;四是AI交易员、AI基金经理,前段时间某私募基金公司已尝试使用AI来独立管理基金。
恒生电子(600570)也认为,大语言模型可能带来智能客服、投研、投顾、运维、运营、测试等业务场景的升级换代,专业化个人助手或全面出现。例如,在投研领域,大语言模型可能成为辅助投研、辅助价值发现的工具;在客服领域,大语言模型可能在展业方面实现更加精细化,在业务维护方面降低人力成本;在风控方面,大模型可助力分析市场风险、信用风险和操作风险,助力机构更有效地控制风险;在运营方面,大模型将赋能文本生成,可结合模板快速生成特定文档,同时助力营销自动化,尤其体现在内容创作的赋能,包括营销话术、广告投放等运营内容,以及简单运营流程自动化。
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